SIP: ‘సిప్’ చేసే ఆలోచనలో ఉన్నారా? ఇది తెలుసుకోకపోతే కష్టం..
అసలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి? వాటిల్లో ఎస్ఐపీలు ఎలా ఉంటాయి? నిబంధనలు ఏమిటి? కావాల్సిన పత్రాలు ఏమిటి? వంటి వాటిపై కనీస అవగాహన అవసరం. ఒకవేళ మీరు తొలిసారి ఏదైనా ఎస్ఐపీ ప్రారంభించాలని ప్లాన్ చేస్తుంటే.. ఈ కథనం మీకు బాగా ఉపకరిస్తుంది. దీనిలో ఎస్ఐపీ ప్రారంభించేందుకు అవసరమైన పూర్తి సమాచారం అందిస్తున్నాం.
Madhu |
Updated on: Mar 23, 2024 | 7:24 AM
ప్రస్తుతం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడులు పెట్టే వారి సంఖ్య పెరుగుతోంది. అందులోనూ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ ప్లాన్(ఎస్ఐపీ)లకు డిమాండ్ అధికంగా ఉంటుంది. దీనిలో మధ్య తరగతి వారు కూడా అధికంగా పెట్టుబడులు పెడుతున్నారు. ఎక్కువ రాబడులు వస్తున్నాయన్న కారణంతో వీటివైపు మొగ్గుచూపుతున్నారు. అయితే వీటిల్లో పెట్టుబడులు పెట్టే ముందు అసలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి? వాటిల్లో ఎస్ఐపీలు ఎలా ఉంటాయి? నిబంధనలు ఏమిటి? కావాల్సిన పత్రాలు ఏమిటి? వంటి వాటిపై కనీస అవగాహన అవసరం. ఒకవేళ మీరు తొలిసారి ఏదైనా ఎస్ఐపీ ప్రారంభించాలని ప్లాన్ చేస్తుంటే.. ఈ కథనం మీకు బాగా ఉపకరిస్తుంది. దీనిలో ఎస్ఐపీ ప్రారంభించేందుకు అవసరమైన పూర్తి సమాచారం అందిస్తున్నాం. బ్యాంక్ ఖాతా, నామిని వంటివి ఇవ్వడంతో పాటు మీకు అధిక రాబడులు అందించే బెస్ట్ స్కీమ్ ను ఎలా ఎంపిక చేసుకోవాలో కూడా వివరిస్తున్నాం.
ఈ పత్రాలు అవసరం..
మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను ప్రారంభించడానికి, మీకు పాన్ కార్డ్, చిరునామా రుజువు (ఆధార్ వంటివి), రద్దు చేసిన చెక్ కాపీ అవసరం. మీరు భౌతిక పెట్టుబడిని ఎంచుకుంటే (ఫండ్ హౌస్ కార్యాలయం లేదా పంపిణీదారు వద్ద ఆఫ్ లైన్ మోడ్), ఈ పత్రాలు అవసరం. అలాగే మ్యూచువల్ ఫండ్ అప్లికేషన్లోని పేరు పాన్ రికార్డ్ ఉన్న పేరుతో సరిగ్గా సరిపోవాలి. పాన్ రికార్డులో ఏవైనా వ్యత్యాసాలు ఉంటే సరిచేయాలి. పాన్ రికార్డ్లోని పేరు, పుట్టిన తేదీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ అప్లికేషన్లో పూర్తిగా సరిపోలాలని ఆదాయపు పన్ను శాఖ ఆదేశించింది. ఏదైనా తేడా ఉంటే సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్లు, రిడెంప్టన్ అభ్యర్థనలతో సహా లావాదేవీల తిరస్కరణకు గురయ్యే అవకాశం ఉంది.
సరైన పథకాన్ని ఎంచుకోవాలి.
సరైన పెట్టుబడి పథకం ఎంపిక అనేది టైం హోరిజోన్, రిస్క్ ప్రొఫైల్, పన్ను చిక్కులు వంటి అంశాల ఆధారంగా ఉండాలి. ఉదాహరణకు, మీరు 1-2 సంవత్సరాల హెూరిజోన్ కోసం పెట్టుబడి పెట్టాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటే, కొంత నష్టాన్ని తట్టుకోగలిగితే, పన్ను సామర్ధ్యాన్ని కోరుకుంటే, స్వచ్చమైన ఈక్విటీ ఫండ్ లేదా డెట్ స్కీమ్ కంటే ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ ఉత్తమ ఎంపిక కావచ్చు. డెట్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడం వలన మీ ఆదాయానికి అనుగుణంగా లాభాలపై పన్ను పడుతుంది. అయితే ఈక్విటీ ఫండ్ మార్కెట్లు క్షీణిస్తే స్వల్పకాలిక నష్టాలకు దారి తీస్తుంది. పథకాన్ని మధ్యలో మార్చడం వలన నిష్క్రమణ లోడ్ లేదా అధిక స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్నుకు దారి తీయవచ్చు.
యాక్టివ్ బ్యాంక్ ఖాతాను లింక్ చేయడం..
యాక్టివ్ బ్యాంక్ ఖాతాను మీ ఫోలియోకి లింక్ చేయడం చాలా కీలకం. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ ను రీడీమ్ చేసినప్పుడు, ఖాతా ప్రారంభ ఫారమ్లో పేర్కొన్న బ్యాంక్ ఖాతాకు డబ్బు క్రెడిట్ అవుతుంది. కాబట్టి, ఈ ఖాతా నిష్క్రియంగా మారకుండా చూసుకోండి. అలాగే, ముందుగా మీ ఫోలియోను కొత్త బ్యాంక్ ఖాతాతో అప్డేట్ చేయకుండా దాన్ని మూసివేయవద్దు. విముక్తి అభ్యర్థన చేసుకుంటే.. ఫండ్ హౌస్ నేరుగా మీ ఖాతాకు క్రెడిట్ చేయలేకపోతే, చెక్ పంపిస్తుంది., ఇది ఎన్క్యాష్ చేయడానికి అదనంగా 5-7 రోజులు పట్టవచ్చు.
నామినీకి అధిక ప్రాధాన్యం..
సరైన నామినీని కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం. ఎందుకంటే మీ ప్రియమైనవారు వారి సరైన వాటాను వెంటనే, సమస్యలు లేకుండా అందుకుంటారు. మీరు ఒకటి కంటే ఎక్కువ మంది నామినీలను కలిగి ఉండాలనుకుంటే, మీరు వారిని జోడించవచ్చు. వారికి వచ్చే మొత్తంలో పర్సంటేజీలు అందివ్వవచ్చు.
మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి..
