Mutual Funds: మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎన్ని రకాలు ఉన్నాయో తెలుసా? వాటిల్లో రాబడి ఎంత? రిస్క్ ఏంటి?
ఈ పెట్టుబడుల్లో రిస్క్ కూడా అంతే స్థాయిలో ఉంటుంది. కచ్చితమైన రాబడికి హామీ ఉండదు. అయినప్పటికీ దీనిలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకునేవారి సంఖ్య రోజురోజుకీ పెరుగుతూ ఉంది. ఈక్రమంలో అసలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఎన్ని రకాలు ఉన్నాయి? వాటిల్లో రిస్క్ శాతం ఎంత? రాబడి ఎలా ఉంటుంది? అనే విషయాలను ఇప్పుడు చూద్దాం..
Madhu |
Updated on: Apr 19, 2024 | 3:10 PM
ప్రస్తుతం మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్న పెట్టుబడి పథకాలలో అధిక రాబడినిచ్చేవి ఏంటి అని అడిగితే ఎవరైనా చెప్పే సమాధానం మ్యూచువల్ ఫండ్స్. వీటిల్లో పెట్టుబడులకు నిర్ధేశిత సమయానికి అధిక రాబడి ఉంటుందనే నమ్మకం అందరిలోనూ ఏర్పడింది. అందుకే ఎక్కువ శాతం మంది వీటిల్లో పెట్టుబడులు పెడుతున్నారు. అయితే ఈ పెట్టుబడుల్లో రిస్క్ కూడా అంతే స్థాయిలో ఉంటుంది. కచ్చితమైన రాబడికి హామీ ఉండదు. అయినప్పటికీ దీనిలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకునేవారి సంఖ్య రోజురోజుకీ పెరుగుతూ ఉంది. ఈక్రమంలో అసలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఎన్ని రకాలు ఉన్నాయి? వాటిల్లో రిస్క్ శాతం ఎంత? రాబడి ఎలా ఉంటుంది? అనే విషయాలను ఇప్పుడు చూద్దాం..
వైవిధ్యం ఉంటే నష్టం ఉండదు..
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడులు పెట్టాలంటే వాటిపై సమగ్ర అవగాహన ఏర్పరచుకోవాలి. అయితే వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వైవిధ్యతను సులభతరం చేస్తాయి. ఈ వైవిధ్యం అనేది వివేకవంతమైన పెట్టుబడికి మూలస్తంభం. ఆస్తి తరగతులు, వివిధ రంగాలకు సంబంధించిన బహుళ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారుల నష్టాన్ని తగ్గించవచ్చు.
సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ నష్టాలకు లోబడి ఉంటాయి. పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రాన్ని జాగ్రత్తగా చదవాలి. అలాగే, పథకం గత పనితీరు భవిష్యత్ రాబడిని సూచించదు. కనీస లేదా గరిష్ట రాబడికి ఎటువంటి హామీ లేదా హామీ ఉండదు. ఈ నేపథ్యంలో భారతదేశంలో అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని సాధారణ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గురించి ఇప్పుడు తెలుసుకుందాం..
ఈక్విటీ ఫండ్‌లు: ఈ ఫండ్‌లు ప్రధానంగా కంపెనీల స్టాక్‌లు/షేర్‌లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అవి దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ కంపెనీల స్టాక్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. అధిక రాబడిని అందిస్తాయి కానీ అధిక రిస్క్‌ను కూడా కలిగి ఉంటాయి. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్), పెట్టుబడి శైలి (విలువ, వృద్ధి) లేదా సెక్టార్ (బ్యాంకింగ్, టెక్నాలజీ మొదలైనవి) ఆధారంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌లను వర్గీకరించవచ్చు.
డెట్ ఫండ్‌లు: డెట్ ఫండ్‌లు ప్రాథమికంగా బాండ్లు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, మనీ మార్కెట్ సాధనాల వంటి స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈక్విటీ ఫండ్‌లతో పోలిస్తే సాధారణ ఆదాయాన్ని, తక్కువ రిస్క్ కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి అనుకూలంగా ఉంటాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్: బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ అని కూడా వీటిని పిలుస్తారు. ఇవి ఈక్విటీ, డెట్ సాధనాల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. తక్కువ రిస్క్‌తో మితమైన రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు తగిన సమతుల్య విధానాన్ని అందిస్తారు.
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు: ఈ ఫండ్‌లు నిఫ్టీ 50 లేదా సెన్సెక్స్ వంటి నిర్దిష్ట మార్కెట్ ఇండెక్స్ పనితీరును ప్రతిబింబించే లక్ష్యంతో ఉన్నాయి. ఇండెక్స్‌కు సమానమైన నిష్పత్తిలో అదే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఇండెక్స్‌కు సమానమైన రాబడిని అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు.
సెక్టోరల్ ఫండ్‌లు: సెక్టోరల్ ఫండ్‌లు బ్యాంకింగ్, ఐటీ, హెల్త్‌కేర్ మొదలైన నిర్దిష్ట రంగాలపై దృష్టి పెడతాయి. వాటి పనితీరు వారు పెట్టుబడి పెట్టే నిర్దిష్ట రంగ పనితీరుతో దగ్గర ముడిపడి ఉన్నందున అవి అధిక నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
థీమ్యాటిక్ ఫండ్స్: థీమ్యాటిక్ ఫండ్‌లు నిర్దిష్ట థీమ్‌లు లేదా వినియోగం, మౌలిక సదుపాయాలు లేదా సాంకేతికత వంటి ట్రెండ్‌లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అవి ఉద్భవిస్తున్న ట్రెండ్‌లను బహిర్గతం చేస్తాయి కానీ డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్‌లతో పోలిస్తే ప్రమాదకరం కావచ్చు.
ట్యాక్స్ సేవింగ్ ఫండ్స్(ఈఎల్ఎస్ఎస్): ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్‌లు (ఈఎల్ఎస్ఎస్) ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80సీ కింద పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. పన్ను మినహాయింపు కోరుకునే వారు ప్రధానంగా ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెడతారు. మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటుంది.
లిక్విడ్ ఫండ్‌లు: లిక్విడ్ ఫండ్స్ 91 రోజుల వరకు మెచ్యూరిటీతో స్వల్పకాలిక మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. అవి అధిక లిక్విడిటీని అందిస్తాయి. నిధుల స్వల్పకాల పార్కింగ్ కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి.
గిల్ట్ ఫండ్స్: గిల్ట్ ఫండ్స్ కేంద్ర లేదా రాష్ట్ర ప్రభుత్వాలు జారీ చేసే వివిధ మెచ్యూరిటీల ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో (గిల్ట్స్) పెట్టుబడి పెడతాయి. వారు తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి. కానీ వడ్డీ రేటు మార్పులకు సున్నితంగా ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియాచే రిటైల్ డైరెక్ట్ స్కీమ్ రిటైల్ పెట్టుబడిదారులను నేరుగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి, విక్రయించడానికి, మధ్యవర్తుల అవసరాన్ని తొలగిస్తుంది.
ఇంటర్నేషనల్ ఫండ్‌లు: ఈ ఫండ్‌లు భారతదేశం వెలుపల ఉన్న ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడతాయి. గ్లోబల్ మార్కెట్‌లలో వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా విదేశీ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇవి కొన్ని సాధారణ రకాలైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు. ప్రతి ఒక్కటి వేర్వేరు పెట్టుబడి అవసరాలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాన్ని ఎంచుకునే ముందు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను, రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను అర్థం చేసుకోవాలి.
మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి..
