డౌన్ మార్కెట్‌లో కూడా పెట్టుబడిదారుల డబ్బును ఆదా చేసుకోవచ్చు.. బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అంటే ఇదే..

స్టాక్‌ మార్కెట్‌లో ఇన్వెస్ట్‌ చేసే వారు ఎప్పుడు మార్కెట్‌లో ఇన్వెస్ట్‌ చేయాలనే ఆందోళనతో ఉంటారు? మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు, ఈ విషయం భయం మనల్ని వెంటాడుతుంది. ఇకపై క్షీణత ఉండదు. మరోవైపు, మార్కెట్ ఎత్తులో ఉన్నప్పుడు, అప్పుడు అమ్మకాల భయం పెట్టుబడిదారులను వెంటాడుతూ ఉంటుంది. ఈ పరిస్థితిలో, బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ (BAF) పెట్టుబడిదారులకు ఉపయోగపడుతుంది. ముందుగా, ఈ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? వాస్తవానికి, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉత్పత్తి, ఇది ఈక్విటీ, డెట్ రెండింటినీ కలిపి ఉంటుంది.

మార్కెట్ పరిస్థితులు, వడ్డీ రేట్లు, స్థూల ఆర్థిక పరిస్థితులపై ఆధారపడి ఈక్విటీ, డెట్ మధ్య BAF మారుతూ ఉంటుంది. ఇది మార్కెట్ పరిస్థితుల నుండి పెట్టుబడిదారులను రక్షిస్తుంది. మార్కెట్ పతనమైనా లేదా కొత్త గరిష్ట స్థాయిల్లో ఉన్నా, ఈ ఫండ్‌లు కొత్త సమతుల్యతను సాధించడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు నష్టాన్ని తగ్గిస్తాయి.

ఈ నిధులు నేటి వాతావరణంలో సంబంధితంగా..

మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేసే కారకాలు వేగంగా మారుతున్నప్పుడు, ఒక సాధారణ పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోను తదనుగుణంగా సర్దుబాటు చేసుకోవడం కష్టం అవుతుంది. ప్రస్తుత పరిస్థితిని పరిశీలిస్తే, తూర్పు యూరప్‌లో ఒక సంవత్సరానికి పైగా యుద్ధ పరిస్థితులతో ప్రపంచం మల్లగుల్లాలు పడుతోంది. ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థపై మాంద్యం వచ్చే ప్రమాదం ఉంది. ద్రవ్యోల్బణం ఒత్తిడి, దాని కారణంగా నిరంతరం పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లు ఉన్నాయి. అటువంటి వాతావరణంలో, ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ వంటి ఫండ్‌లు గత దశాబ్దంలో ఈక్విటీ లేదా డెట్‌లో ఎంట్రీ-ఎగ్జిట్‌ను బాగా నిర్వహించాయి.

ఈ ఉదాహరణతో సులభంగా అర్థం చేసుకోండి

స్టాక్‌లు అధిక ధర లేదా చౌకగా ఉన్నాయా అని నిర్ణయించడానికి ఈక్విటీల కోసం ఫండ్ కఠినమైన ఇన్-హౌస్ వాల్యుయేషన్ మోడల్‌ను అనుసరిస్తుంది. మహమ్మారి వచ్చిన వెంటనే సెన్సెక్స్ 2020 మార్చిలో బాగా పడిపోయి, 29,000 కంటే తక్కువకు పడిపోయినప్పుడు, ఫండ్ ఈక్విటీలకు దాని నికర ఎక్స్పోజర్‌ను 73.7 శాతానికి పెంచింది. నవంబర్ 2021 నాటికి, మార్కెట్ 60,000 పాయింట్ల కంటే ఎక్కువ స్థాయికి చేరుకున్నప్పుడు, బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ దాని నికర ఈక్విటీని 30 శాతం కంటే తక్కువకు తగ్గించింది. మే 2023 వరకు BAF నికర ఈక్విటీ పెట్టుబడి 39.7 శాతం.

ఈ వ్యూహంపై పనిచేస్తుంది

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ వ్యూహం మార్కెట్ డౌన్‌లో ఉన్నప్పుడు చౌకగా షేర్లను కొనుగోలు చేయడం. మార్కెట్ పెరిగినప్పుడు వాటి నుండి నిష్క్రమించడం. ఇది అధిక మార్కెట్లలో పెట్టుబడిదారులకు లాభాలను ఆర్జించడానికి సహాయపడుతుంది. ఈ ఫండ్‌ల నికర ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ 30 శాతం కంటే తక్కువగా ఉండవచ్చని గమనించాలి, అయితే సాధారణంగా ఈక్విటీకి ఎక్స్‌పోజర్ 65 శాతం, అంతకంటే ఎక్కువ వద్ద నిర్వహించబడుతుంది.

ఈ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ రిటర్న్స్

ఐసీఐసీఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ గత 10 ఏళ్లలో 13.5 శాతం చొప్పున రిటర్న్స్ ఇచ్చిందని గణాంకాలు చెబుతున్నాయి. బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నప్పుడు, దాని రాబడులు ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమిస్తాయని, రుణ రాబడి కంటే మెరుగ్గా ఉంటాయని ప్రజలు ఆశించారు.దీనితో పాటు, దీర్ఘకాలంలో ఈక్విటీ రాబడి కంటే BAF రాబడి కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది. తక్కువగా ఉండవచ్చు అనే భయం కూడా ఉంది.

మరిన్ని బిజినెస్ న్యూస్ కోసం