Mutual Funds: రిస్క్ తగ్గి.. రాబడి పెరగాలంటే ఇవి పాటించాలి.. పెట్టుబడిదారులు తప్పక తెలుసుకోవాలి..

ఇటీవల కాలంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడులు పెట్టే వారి సంఖ్య పెరుగుతోంది. వాటిల్లో రిస్క్ కొంత ఉందని తెలిసినా ఎక్కువ శాతం మంది వాటిల్లో అధికంగానే పెట్టుబడులు పెడుతున్నారు. దానికి ప్రధాన కారణం దీర్ఘకాలంలో మంచి రాబడి వచ్చే అవకాశం ఉండటమే. అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేసే వారు ప్రధానంగా తెలుసుకోవాల్సిన అంశం ఫండ్ డైవర్సిఫికేషన్. అంటే మీ పోర్ట్ ఫోలియో ఎంత వైవిధ్యంగా ఉంటే మీ రిస్క్ శాతం అంత తగ్గుతుందన్న మాట. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇదే ప్రాముఖ్యమైన వ్యూహంగా చెబుతున్నారు. ఇదే సమయంలో ఆ పోర్ట్ ఫోలియోలో ఎన్ని ఫండ్స్ ను తీసుకోవాలి? వేటిని ఎప్పుడు అమ్మేయాలి? ఎప్పుడు కొనుగోలు చేయాలి? అన్న విషయాలపై కనీస అవగాహన పెట్టుబడిదారులకు ఉండాలి. అప్పుడే నష్టశాతం తగ్గించుకుని, అధిక లాభాలు గడించే అవకాశం ఉంటుంది. ఈ క్రమంలో డైవర్సిఫికేషన్ గోల్స్, అసెట్ కేటాయింపు, వ్యూహాత్మక పరిశీలనల ఆధారంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్ల సంఖ్యను నిర్ణయించేందుకు ఉపయోగపడే టిప్స్ మీకు అందిస్తున్నాం.

లక్ష్యాలు.. అసెట్ అలొకేషన్..

మీ పోర్ట్ ఫోలియో ఎప్పుడు కూడా మీ లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉండాలి. ఆ లక్ష్యానికి అనుగుణంగానే అసెట్ అలొకేషన్ ఉండాలి. అప్పుడు మనం ఎన్ని ఫండ్లను కలిగి ఉండాలో ఇట్టే అర్థమవుతుంది. మీ లక్ష్యం దీర్ఘకాలిక వృద్ధి, ఆదాయ ఉత్పత్తి లేదా మూలధన సంరక్షణ అయితే.. మీ ఫండ్ల ఎంపిక దానికి అనుగుణంగానే ఉండాలి. వ్యూహాత్మక అసెట్ అలొకేషన్(ఆస్తి కేటాయింపు)లో లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్, సెక్టోరల్ ఫండ్స్, డెట్, థీమాటిక్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో రిస్క్, రివార్డ్‌లను బ్యాలెన్స్ చేయడానికి మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లను విస్తరించాల్సి ఉంటుంది. ఒక పెట్టుబడిదారు ప్రతి కేటగిరీలో గరిష్టంగా రెండు ఫండ్‌లను తీసుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, స్థిరత్వం కోసం లార్జ్ క్యాప్, గ్రోత్ పొటెన్షియల్ కోసం స్మాల్ క్యాప్‌తో సహా ఈక్విటీ ఫండ్‌ల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటే.. వివిధ విభాగాలలో మార్కెట్ వృద్ధిని సంగ్రహించడానికి మీకు అవకాశం ఏర్పడుతుంది.

ఫండ్ ఓవర్ ల్యాప్..

పెట్టుబడిదారులు ఎదుర్కొనే సాధారణ ఇబ్బందులలో ఒకటి ఫండ్ ఓవర్ ల్యాప్. అంటే ఒకే రంగానికి చెందిన బహుళ ఫండ్లను కలిగి ఉండటం. ఒకే తరహాలో ఉండే ఫండ్లను తీసుకోకుండా విభిన్న వ్యూహాలతో ఫండ్‌లను ఎంచుకోండి. ఉదాహరణకు, మీరు గ్రోత్ ఫండ్, వాల్యూ ఫండ్, ఇంటర్నేషనల్ ఈక్విటీ ఫండ్‌ని ఎంచుకోవచ్చు, ప్రతి ఒక్కటి వేర్వేరు ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. ఈ ఓవర్ ల్యాప్ వల్ల ఫండ్ డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలు కూడా తగ్గుతాయి. ఉదాహరణకు, రెండు టెక్నాలజీ సెక్టార్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉండటం వల్ల ఆ రంగం తిరోగమనాన్ని ఎదుర్కొంటే మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అధిక రిస్క్‌కు చేస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించడం, రీబ్యాలెన్స్ చేయడం వల్ల ఓవర్ ల్యాప్ అవ్వకుండా చెందకుండా నిరోధించొచ్చు.

కోర్ వర్సెస్ శాటిలైట్ ఫండ్స్..

నిర్మాణాత్మకమైన పోర్ట్‌ఫోలియో కోర్, శాటిలైట్ విధానాన్ని కలిగి ఉంటుంది. కోర్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు పునాదిగా ఉండే ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు లేదా లార్జ్ క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్‌ల వంటి దీర్ఘకాలిక ఫండ్‌లను కలిగి ఉంటుంది. ఇవి మొత్తం మార్కెట్‌ను ట్రాక్ చేసే స్థిరమైన, తక్కువ-రిస్క్ ఫండ్‌లు. శాటిలైట్ ఫండ్‌లు మరింత ప్రత్యేకమైనవి. నిర్దిష్ట రంగాలు లేదా అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్‌లు, థీమాటిక్ ఫండ్‌లు లేదా స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌ల వంటి వ్యూహాలను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి. వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు కోసం, శాటిలైట్ ఫండ్‌ల సంఖ్యను తక్కువగా ఉంచడం మేలు. సాలిడ్ ఫండమెంటల్స్‌పై దృష్టి సారించడం ద్వారా కోర్, శాటిలైట్ ఫండ్‌ల సమతుల్య మిశ్రమం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సమర్థవంతంగా ఉంచుతుంది.

పనితీరు పర్యవేక్షణ..

వ్యక్తిగత కంపెనీలు లేదా రంగాలకు బహిర్గతం చేయడాన్ని పరిమితం చేయడం మరొక ముఖ్య విషయం. ఉదాహరణకు, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లోని ఏదైనా కంపెనీ హోల్డింగ్‌ల పరిమాణంపై పరిమితిని సెట్ చేయడం వలన మీ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును ఏ ఒక్క స్టాక్ కూడా ఎక్కువగా ప్రభావితం చేయదు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో 10-15% కంటే ఎక్కువ ఒకే కంపెనీ లేదా సెక్టార్‌లో కేంద్రీకరించకుండా చూసుకోవడం ముఖ్యం.

మ్యాజిక్ నంబర్ ఏమిటి?

సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ ఆధారంగా పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్స్ ఎనిమిది నుంచి 12 మధ్య ఉంటాయి. దీని వల్ల అసెట్ అలొకేషన్ లో వైవిధ్యత ఏర్పడుతుంది. పనితీరు తక్కువగా ఉన్న నిధులను క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించుకోవడం కుదురుతుంది.

మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి..