Investment Tips: పెట్టుబడిపై నమ్మలేని రాబడినిచ్చే ఆ రెండు పథకలు ఇవే.. కానీ ఈ తేడాలు గమనించాల్సిందే..!

Money

కష్టపడి సంపాదించిన సొమ్ముకు మంచి రాబడి కావాలని ప్రతి ఒక్కరూ కోరుకుంటారు. అయితే భారతదేశంలో తక్కువ రాబడి వచ్చిన నమ్మకమైన రాబడి కావాలనే ఉద్దేశంతో స్థిర ఆదాయ పథకాల్లో పెట్టుబడి పెడుతూ ఉంటారు. అయితే కొంత మంది మాత్రం పెట్టుబడిని ఫండ్‌లో మాత్రమే కాకుండా వారి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకు స్థిరత్వాన్ని అందించే బహుళ స్టాక్‌ల సెట్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతారు. స్టాక్ మార్కెట్ రాబడులతో సమకాలీకరించి గత కొన్నేళ్లుగా మంచి రాబడిని అందించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడికి చాలా మంది ఆసక్తి చూపుతున్నారు. అయితే అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రాథమిక లక్ష్యం మార్కెట్-లింక్డ్ రిటర్న్‌లను పొందడమే అని గుర్తించాలని నిపుణులు చెబుతున్నారు. అయితే ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్ స్కీమ్ (ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌) ఫండ్‌లు ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80 సీ కింద రూ. 1.50 లక్షల వరకు పన్ను మినహాయింపును కూడా అందిస్తాయి. కాబట్టి పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడినిచ్చే ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ పథకాల గురించి ఓ సారి తెలుసుకుందాం.

పెట్టుబడిదారులు చిన్న, మధ్య, పెద్ద క్యాప్‌ల వంటి ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు పన్ను ఆదా చేసేవిగా ఉపయోగించరు. అయితే వాటి నుండి ఆర్థిక సంవత్సరానికి రూ. 100,000 వరకు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (ఎల్‌టీసీజీ) పన్ను విధించరు. అలాగే ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ పన్ను ప్రయోజనాలను అందించడానికి పరిమితం కాలేదు. ఓ డేటా ప్రకారం గత మూడేళ్లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్‌ను పరిశీలిస్తే, లార్జ్, మిడ్, స్మాల్ క్యాప్స్ వరుసగా 17.29 శాతం, 26.94 శాతం, 33.25 శాతం రాబడిని ఇచ్చాయని తెలుస్తుంది. ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ ఫండ్స్ అదే వ్యవధిలో 19.74 శాతం రాబడిని ఇచ్చాయి.  

మూడేళ్ల ఉత్తమ ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 

గత మూడు సంవత్సరాలలో అత్యుత్తమ ఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ఎస్‌ కింద క్వాంట్ ఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ నిలుస్తుంది. అలాగే ది నిఫ్టి 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్‌కు సంబంధించిన బెంచ్ మార్క్ కింద పనిచేస్తుంది. 3 సంవత్సరాలలో ఫండ్ 36.20 శాతం రాబడిని ఇచ్చింది. ఫండ్‌కు సంబంధించిన ఎన్‌ఏవీ పరిమాణం రూ. 376.2054గా ఉంటుంది. 

మూడేళ్ల ఉత్తమ మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్

గత మూడు సంవత్సరాలలో అత్యుత్తమ మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ నిలుస్తుంది. ఇది నిఫ్టీ మిడ్‌క్యాప్ 150 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్‌గా దాని బెంచ్‌మార్క్‌ను కలిగి ఉంది.గత 3 సంవత్సరాలలో ఫండ్ నుండి రాబడి 40.28 శాతంగా ఉంది. దీని ఎన్‌ఏవీ ప్రస్తుతం రూ. 40.28 శాతంగా ఉంది

బెస్ట్ ఈఎల్‌ఎల్‌ఎస్‌ బెస్ట్ మిడ్‌క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య తేడాలివే

• మూడేళ్ల క్రితం క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లో ఒకేసారి రూ. 10 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, వారి ఎల్‌టీసీజీ 36.20 శాతం వార్షిక రాబడి రూ. 1489423.50గా ఉంటుంది. అయితే మొత్తం రాబడి 2489423.50గా ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎల్‌టీసీజీ ఆదాయాలపై రూ. 1 లక్ష పన్ను మినహాయింపు పొందినందున, పన్ను విధించదగిన ఆదాయం రూ.1389423.50. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎల్‌టీసీజీలపై 10 శాతం పన్ను విధిస్తారు. ఆ షరతుతో, ఆ ఆదాయంపై ఒకరు చెల్లించే మొత్తం పన్ను రూ. 138942.350 అవుతుంది. అంటే ఆ పెట్టుబడిపై మొత్తం ఆదాయాలు (రూ. 1489423.50-రూ. 138942.350)= రూ. 1350481.15. అయితే ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్ ఫండ్‌లో రూ. 10 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ఆదాయపు పన్ను ఫైలింగ్‌లో రూ. 1.50 లక్షలు ఆదా చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
• మూడేళ్ల క్రితం క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లో ఒకేసారి రూ. 10 లక్షలు ఇన్వెస్ట్ చేసి ఉంటే, వారి మొత్తం రాబడి 40.28 శాతం చొప్పున రూ.27,60,757.41గా ఉండేది. మొత్తం ఎల్‌టీసీజీ రూ. 17,60,757.41గా ఉంటుంది. ఎల్‌టీసీజీపైరూ. 1 లక్ష పన్ను మినహాయింపు తర్వాత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయం రూ.1660757.41గా ఉంటుంది. కాబట్టి పన్ను చెల్లించాక రూ.15,94,81.669 పొందవచ్చు.
• ఈ రెండు ఉదాహరణలు పరిశీలిస్తే, ఉత్తమ మిడ్ క్యాప్‌లో రూ. 10 లక్షల పెట్టుబడి మీరు ఉత్తమ ఈఎల్‌ఎస్‌ఎస్‌ ఫండ్‌లో అదే పెట్టుబడితో కంటే ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ రిస్క్‌కు సంబంధించినవి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు శ్రద్ధ వహించడంతో పాటు నిపుణుల సూచనలు తీసుకోవడం ముఖ్యం. 

మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి