మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు.. కచ్చితంగా తెలుసుకోవాల్సిన 5 విషయాలు! తెలియకుండా దిగితే నష్టపోతారు..

మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రకటనలు ఎల్లప్పుడూ ఆ ఫండ్ ఎంత డబ్బు సంపాదించిందో చూపిస్తాయి. ఆ రాబడి ఎలా వచ్చిందో, ఎంత రిస్క్ ఉందో, అవి కొనసాగుతాయా లేదా మీరు చెల్లించే రుసుములకు అవి విలువైనవా అని ఈ గణాంకాలు వెల్లడించరు. ఒక ఫండ్ నిజమైన పనితీరును అర్థం చేసుకోవడానికి, మనం ఆకర్షణీయమైన రాబడి గణాంకాలను దాటి చూడాలి. ఫ్యాక్ట్ షీట్‌లో దాగి ఉన్న కొన్ని ఆర్థిక నిష్పత్తులను అర్థం చేసుకోవాలి. ఈ నిష్పత్తులు ఫండ్ నిజమైన విలువను వెల్లడిస్తాయి.

1. ఆల్ఫా: ఫండ్ మేనేజర్ సామర్థ్యం, కొలత

ఆల్ఫా అనేది మీ ఫండ్ రిస్క్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుని, నిఫ్టీ 50 లేదా సెన్సెక్స్ వంటి బెంచ్‌మార్క్ కంటే ఎంత మెరుగ్గా పనిచేసిందో చెప్పే నిష్పత్తి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీ ఫండ్ బెంచ్‌మార్క్ మాదిరిగానే రిస్క్ తీసుకుంటుంటే, అది బెంచ్‌మార్క్ కంటే మెరుగ్గా పనిచేస్తుందా?

2. షార్ప్ రేషియో: రిస్క్ నుండి రాబడిని పొందగల సామర్థ్యం

షార్ప్ నిష్పత్తి మీ ఫండ్ రిస్క్‌ను రాబడిగా మార్చడంలో ఎంత సమర్థవంతంగా పనిచేస్తుందో చూపిస్తుంది. ఇది ఫండ్ అస్థిరతను రిస్క్-ఫ్రీ రేటు కంటే ఎక్కువ సంపాదించిన రాబడితో భాగించడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది. తీసుకున్న ప్రతి యూనిట్ రిస్క్‌కు మీరు ఎంత రాబడిని పొందుతున్నారో ఇది మీకు తెలియజేస్తుంది.

3. బీటా: మార్కెట్ పట్ల ఫండ్ సున్నితత్వం

మీ ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ కంటే ఎంత పైకి లేదా కిందకు కదులుతుందో బీటా కొలుస్తుంది. బీటా > 1: ఈ ఫండ్ మార్కెట్ కంటే ఎక్కువ అస్థిరంగా ఉంటుంది. బీటా < 1: ఈ ఫండ్ మార్కెట్ కంటే తక్కువ అస్థిరంగా ఉంటుంది. బీటా = 1: ఈ ఫండ్ మార్కెట్ కదలికలకు అనుగుణంగా ఉంటుంది.

4. స్టాండెడ్‌ డీవియేషన్‌

ఒక ఫండ్ రాబడి దాని సగటు నుండి ఎంత భిన్నంగా ఉంటుందో స్టాండెడ్‌ డీవియేషన్‌ వివరిస్తుంది.

5. పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ నిష్పత్తి

ఈ నిష్పత్తి ఒక సంవత్సరంలో ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎంత కొనుగోలు చేయబడిందో లేదా అమ్మబడిందో వివరిస్తుంది. 100 శాతం టర్నోవర్ అంటే మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో అమ్ముడైందని, మేనేజర్ 12 నెలల్లో చేతులు మారారని అర్థం.

మరిన్ని బిజినెస్‌ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్‌ చేయండి