RBI Action: ఈ మూడు బ్యాంకులకు ఆర్బీఐ భారీ దెబ్బ.. ఖాతాదారులపై ప్రభావం ఉంటుందా?

RBI: నిబంధనలను పాటించనందుకు జమ్మూ అండ్‌ కాశ్మీర్ బ్యాంక్ లిమిటెడ్‌పై ఆర్‌బిఐ కఠిన చర్యలు తీసుకుంది. దీనిని 1938లో స్థాపించారు. ఇది ప్రస్తుతం 1,000 కి పైగా శాఖలు, 1,400 ఎటిఎంలను నిర్వహిస్తోంది. కెవైసి నిబంధనలను ఉల్లంఘించినందుకు ఆర్‌బిఐ బ్యాంకుపై రూ.99.30 లక్షల జరిమానా విధించింది. ఈ విషయంలో నోటిఫికేషన్ కూడా జారీ చేసింది. మార్చి 31, 2024 నాటికి బ్యాంకు ఆర్థిక స్థితిని పరిశీలించగా, నిబంధనలను పాటించలేదని తేలింది. ఆ తర్వాత షో-కాజ్ నోటీసు జారీ చేసింది. నోటీసుకు అందిన ప్రతిస్పందనలు, వ్యక్తిగత విచారణ సమయంలో చేసిన సమర్పణల ఆధారంగా, అన్ని ఆరోపణలు నిజమని తేలింది. తత్ఫలితంగా RBI జరిమానా విధించాలని నిర్ణయించింది.

ఈ నియమాలను పాటించలేదు:

తన అంతర్గత ఫిర్యాదు వ్యవస్థ ద్వారా పాక్షికంగా లేదా పూర్తిగా తిరస్కరించిన కొన్ని ఫిర్యాదులను తుది నిర్ణయం కోసం బ్యాంక్ అంతర్గత అంబుడ్స్‌మన్‌కు పంపలేదు. వారి ఫిర్యాదుల పరిష్కారం గురించి బ్యాంక్ తన కస్టమర్లకు తుది లేఖలను కూడా పంపలేదు. అందువల్ల బ్యాంకు ప్రతిస్పందన పట్ల అసంతృప్తిగా ఉంటే అంబుడ్స్‌మన్‌ను సంప్రదించే హక్కుల గురించి కస్టమర్లకు తెలుసని నిర్ధారించడంలో విఫలమైంది.

ఇది కూడా చదవండి: Bank Holidays: ఈ వారంలో నాలుగు రోజులు బ్యాంకులు బంద్‌.. ఏయే రోజుల్లో అంటే..

బ్యాంకు నిర్దేశించిన పరిమితుల్లోపు కొన్ని ఖాతాలలో డిపాజిట్ విద్య మరియు అవగాహన నిధికి అర్హత ఉన్న మొత్తాలను బదిలీ చేయలేదు. ఇంకా, బ్యాంకు తన వీడియో ఆధారిత కస్టమర్ గుర్తింపు ప్రక్రియలో ఫేస్ మ్యాచింగ్ టెక్నాలజీని కలిగి లేదు. ఫలితంగా కస్టమర్ సమర్పించిన ఆర్థిక, ఆర్థిక ప్రొఫైల్ సమాచారాన్ని ధృవీకరించడంలో విఫలమైంది.

ఈ కంపెనీలపై విధించిన జరిమానాలు:

RBI ట్రూహోమ్ ఫైనాన్షియల్ లిమిటెడ్ పై రూ.310,000, కీర్తన ఫిన్‌సర్వ్ లిమిటెడ్ పై రూ.310,000, బన్సాల్ క్రెడిట్ లిమిటెడ్ పై రూ.620,000 చొప్పున జరిమానాలు విధించింది. మూడు కంపెనీలూ RBI జారీ చేసిన KYC మార్గదర్శకాలను పాటించడంలో విఫలమయ్యాయి. ట్రూహోమ్ ఫైనాన్షియల్ లిమిటెడ్ కొన్ని రుణ ఖాతాలకు శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య (PAN) లేదా సమానమైన ఈ-పత్రం లేదా ఫారం నంబర్ 60ని పొందడంలో విఫలమైనట్లు ఆర్బీఐ గుర్తించింది.

డైరెక్టర్ నియామకాల సమయంలో కీర్తన ఫిన్‌సర్వ్ లిమిటెడ్ RBI నుండి ముందస్తు రాతపూర్వక అనుమతి పొందడంలో విఫలమైంది. దీని ఫలితంగా స్వతంత్ర డైరెక్టర్లను మినహాయించి దాని డైరెక్టర్లలో 30% కంటే ఎక్కువ మందిని భర్తీ చేశారు. బన్సాల్ క్రెడిట్ లిమిటెడ్ తన కస్టమర్ KYC రికార్డులను నిర్ణీత కాలపరిమితిలోపు సెంట్రల్ KYC రికార్డ్స్ రిజిస్ట్రీకి అప్‌లోడ్ చేయడంలో విఫలమైంది. అనుమానాస్పద లావాదేవీలను గుర్తించడం, పర్యవేక్షించడం, నివేదించడం, హెచ్చరికలను పంపడం కోసం బలమైన వ్యవస్థను అభివృద్ధి చేయడంలో విఫలమైంది.

కస్టమర్లు ప్రభావితమవుతారా?

దేశంలోని అన్ని బ్యాంకులు, నాన్-బ్యాంకింగ్ ఆర్థిక సంస్థలను RBI నియంత్రిస్తుంది. ఉల్లంఘనలపై ఇది కఠినమైన చర్యలు తీసుకుంటుంది. ఈ చర్య ఏకైక ఉద్దేశ్యం బ్యాంకింగ్ రంగంలోని కస్టమర్ల ప్రయోజనాలను కాపాడటమే తప్ప, వారికి హాని కలిగించడం కాదు. అందువల్ల ఈ చర్య నియంత్రణ నియమాలలోని లోపాల ఆధారంగా తీసుకున్నట్లు కేంద్ర బ్యాంకు స్పష్టం చేసింది. ఇది కస్టమర్లు, బ్యాంకుల మధ్య ఎటువంటి లావాదేవీలు లేదా ఒప్పందాలను ప్రభావితం చేయదు.

ఇది కూడా చదవండి: High Court: భార్య అలా చేయడం క్రూరత్వమే.. హైకోర్టు సంచలన తీర్పు!

మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి