ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఎన్ని రకాలు.. వాటి ప్రయోజనాలు ఏమిటి? మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వాటిని యాడ్‌ చేసేందుకు 6 కారణాలు
భారతదేశ ఆర్థిక వ్యవస్థ అభివృద్ధి పథంలో దూసుకుపోతోంది. ప్రపంచ దేశాలతో పోలిస్తే మెరుగైన వృద్ధి రేటును నమోదు చేస్తోంది. మే 31, 2023 నాటికి 2022-23 డేటాలో 7.2 శాతంతో పోలిస్తే 2023-24లో వాస్తవ జీడీపీ వృద్ధి రేటు 7.3 శాతంగా నమోదైంది. ముందుముందు భారత్‌ మెరుగైన జీడీపీ వృద్ధి రేటును నమోదు చేస్తుందని ఐఎంఎఫ్‌ కూడా తన అంచనాల్లో వెల్లడించింది. ఇటీవల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా భారతదేశం $4 ట్రిలియన్ క్లబ్‌కు చేరుకుంది..
భారతదేశ ఆర్థిక వ్యవస్థ అభివృద్ధి పథంలో దూసుకుపోతోంది. ప్రపంచ దేశాలతో పోలిస్తే మెరుగైన వృద్ధి రేటును నమోదు చేస్తోంది. మే 31, 2023 నాటి 2022-23 జీడీపీ వృద్ధిరేటు 7.2 శాతంతో పోలిస్తే 2023-24లో వాస్తవ జీడీపీ వృద్ధి రేటు 7.3 శాతంగా నమోదవుతుందని అంచనావేయబడుతోంది(Sources ఆర్టికల్ చివర ఇవ్వబడింది). ముందుముందు భారత్‌ మెరుగైన జీడీపీ వృద్ధి రేటును నమోదు చేస్తుందని ఐఎంఎఫ్‌ కూడా తన అంచనాల్లో వెల్లడించింది. ఇటీవల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా భారతదేశం $4 ట్రిలియన్ క్లబ్‌కు చేరుకుంది. దేశ ఆర్థిక వృద్ధి దాని ఆర్థిక మార్కెట్లలో ప్రతిబింబిస్తుంది. 2030 నాటికి $7.3 ట్రిలియన్ల ఆర్థిక వ్యవస్థను నమోదు చేసుకుంటుందని అంచనాలు ఉన్నాయి. పెట్టుబడి రంగంలో పుష్కలమైన అవకాశాలతో మరింత వృద్ధి సాధించే అవకాశం ఉంది. మెరుగైన ఆర్థిక వృద్ది నమోదు చేస్తున్న భారత ఆర్థిక వ్యవస్థలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ఇన్వెస్టర్లకు లాభదాయకం కానుంది. పెట్టుబడులు పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఆకర్షణీయంగా మార్చనున్నాయి.
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను అర్థం చేసుకుందాం..
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నిష్క్రియ పెట్టుబడి విధానాన్ని సూచిస్తాయి. అవి ఎస్‌అండ్‌పీ బీఎస్‌సీ సెన్సెక్స్ లేదా నిఫ్టీ 50 వంటి నిర్దిష్ట మార్కెట్ సూచికల పనితీరును ప్రతిబింబించేలా రూపొందించబడ్డాయి. అవి ట్రాక్ చేసే ఇండెక్స్‌కు సమానమైన సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి. ఫండ్ మేనేజర్లు తరచుగా నిర్ణయాలు తీసుకునేలా క్రియాశీలకంగా నిర్వహించబడే ఫండ్స్ కాకుండా, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నిష్క్రియాత్మక ప్రాతిపదికన పనిచేస్తాయి. రోజువారీ నిర్వహణ నిర్ణయాలలో కనీసం తక్కువ ధర, విభిన్న పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇది లాభదాయకంగా నిలుస్తుంది.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ రకాలు:
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు వివిధ రకాలుగా ఉంటాయి. వివిధ పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతలను అందిస్తాయి.
మార్కెట్ క్యాప్-ఆధారిత: ఈ ఫండ్స్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా సూచికలను ట్రాక్ చేస్తాయి. లార్జ్ క్యాప్, మిడ్-క్యాప్ లేదా స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్‌లకు బహిర్గతం చేస్తాయి.
సెక్టోరల్: బ్యాంకింగ్, టెక్నాలజీ లేదా హెల్త్‌కేర్ సూచీల వంటి నిర్దిష్ట రంగాలపై దృష్టి కేంద్రీకరిస్తాయి.
ట్రాకింగ్ : విలువ, వృద్ధి లేదా డివిడెండ్ రాబడి వంటి అంశాల ఆధారంగా ట్రాకింగ్ సూచికలు.
సమాన ప్రాధాన్యత: ఇండెక్స్‌లోని ప్రతి భాగానికి సమాన ప్రాధాన్యతను కేటాయించడం, మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్-వెయిటెడ్ సూచీలకు ప్రత్యామ్నాయాన్ని అందించడం.
కమోడిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్: బంగారం, వెండి లేదా ముడి చమురు వంటి కమోడిటీ సూచీల పనితీరును ట్రాక్ చేయడం.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ప్రయోజనాలు:
డైవర్సిఫికేషన్: విస్తృత మార్కెట్ సూచికలను ట్రాక్ చేయడం ద్వారా ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు బహుళ ఆస్తులు, రంగాలు, కంపెనీలలో వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. ఉదాహరణకు నిఫ్టీ 50 అనేది ఆర్థిక వ్యవస్థలోని 13 రంగాలకు సంబంధించిన వైవిధ్యభరితమైన 50 స్టాక్ ఇండెక్స్. అలాగే ఫైనాన్స్, టెక్నాలజీ, ఆయిల్ అండ్‌ గ్యాస్, ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్, కన్స్యూమర్ గూడ్స్ వంటి వివిధ రంగాలలో విస్తరించి ఉంది. ఒకే పెట్టుబడి ద్వారా వివిధ మార్కెట్ విభాగాలను యాక్సెస్ చేస్తున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు రిస్క్‌ను సమర్థవంతంగా వ్యాప్తి చేయడానికి ఇది అనుమతిస్తుంది.
ఖర్చు-ప్రభావం: ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించబడే నిధులతో పోలిస్తే తక్కువ ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. కనిష్ట వాణిజ్య కార్యకలాపాలు, ఫండ్ మేనేజర్లచే విస్తృతమైన పరిశోధన అవసరం లేకుండా, ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఖర్చు-సమర్థవంతమైన పెట్టుబడి ఆప్షన్లను అందిస్తాయి.
రీబ్యాలెన్సింగ్: ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఇండెక్స్ వలె అదే నిష్పత్తిని నిర్వహించడానికి తమను తాము రీబ్యాలెన్స్ చేసుకుంటాయి. ఉదాహరణకు మార్కెట్ పనితీరు కారణంగా ఇండెక్స్‌లో నిర్దిష్ట స్టాక్ పెరిగితే, ఇండెక్స్ ఫండ్ దాని హోల్డింగ్‌లను మార్పును ప్రతిబింబించేలా సర్దుబాటు చేస్తుంది. ఇది పెట్టుబడిదారులు ఇండెక్స్ భాగాల పనితీరుకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూస్తుంది.
ఇన్నోవేటివ్ ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులు: మార్కెట్ సమాన-బరువు ఇండెక్స్ ఫండ్స్, ఫ్యాక్టర్-బేస్డ్ ఫండ్స్, సెక్టోరల్ ఫండ్స్ వంటి వినూత్న ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులను అందిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా విభిన్న ఎంపికలను అందిస్తుంది.
పారదర్శకత: ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఇండెక్స్ కూర్పును ప్రతిబింబిస్తాయి. ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన దృష్టిని కేంద్రీకరించేలా చేస్తుంది. ఈ పారదర్శకత పెట్టుబడిదారులకు తాము ఏమి పెట్టుబడి పెడుతున్నారో ఖచ్చితంగా తెలుసు కాబట్టి విశ్వాసాన్ని కలిగిస్తుంది.
ఉదాహరణకు.. ఫ్యాక్టర్-బేస్డ్ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి కారకాలైన విలువ, వృద్ధి వంటి వాటిపై దృష్టి పెట్టవచ్చు. ఇవి వివిధ రిస్క్ , ప్రాధాన్యతలతో పెట్టుబడిదారులను అందిస్తాయి.
మార్కెట్-లింక్డ్ గ్రోత్ పొటెన్షియల్: కాలక్రమేణా ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు స్థిరమైన పనితీరును ప్రదర్శించాయి. మార్కెట్-లింక్డ్ రాబడిని ట్రాక్ చేస్తాయి. ఉదాహరణకు, S&P BSE MidCap ఇండెక్స్ భారతదేశంలోని మిడ్ క్యాప్ విభాగానికి ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది. అలాగే ఫిబ్రవరి 16, 2024 నాటికి గత 10 సంవత్సరాలలో సుమారుగా 20.26% వార్షిక రాబడిని అందించింది. ఫండ్స్ ట్రాకింగ్ స్థాపన సూచికలు మార్కెట్-లింక్డ్ రాబడిని అందించడంలో సహాయపడతాయి.
ఈ సారాంశంలో మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను చేర్చడం అనేది దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి దోహదపడుతుంది. భారతదేశ ఆర్థిక వ్యవస్థ వృద్ధి కొత్త ఎత్తులకు చేరుతున్న తరుణంలో ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన లాభాలు అందిస్తాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వైవిధ్యం, వ్యయ-ప్రభావం నుండి పెట్టుబడిదారులు ప్రయోజనం పొందవచ్చు. అయితే మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను అంచనా వేయడం, మీ వ్యక్తిగత ఆర్థిక అవసరాల కోసం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఆర్థిక సలహాదారు నుండి మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవడం చాలా అవసరం.
మదుపర్లలో అవగాహన పెంపొందించే కార్యక్రమంలో భాగంగా యాక్సిస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇది మీకు అందిస్తోంది. ఇన్వెస్టర్లు వన్ టైమ్ KYC ప్రాసెస్ పూర్తి చేయాల్సి ఉంటుంది.
మరిన్ని వివరాలకు www.axismf.com వెబ్‌సైట్‌‌‌ను లేదా customerservice@axismf.com ను సంప్రదించండి.
(Sources: Axis MF Research, IMF, World Economic Outlook, Pib.gov.in, S&P Global, NSEindia.com, AsiaIndex.co.in)