Mutual Fund: కేవలం రూ. 1 లక్ష పెట్టుబడి రూ.40 లక్షలుగా మారింది.. ఎలా.?

Mutual Fund: మార్కెట్‌లో ఎన్ని ఎత్తుపల్లాలు ఉన్నా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో దీర్ఘకాలంగా పెట్టుబడి కొనసాగిస్తే మంచి లాభాలు సాధ్యమవుతాయని నిపుణులు చెబుతుంటారు. దీనికి ఉదాహరణగా నిలిచింది ICICI ప్రూడెన్షియల్ ఈక్విటీ అండ్ డెట్ ఫండ్. కేవలం రూ.1 లక్ష పెట్టుబడిని దాదాపు రూ.40.70 లక్షలుగా మార్చిన ఈ ఫండ్ పెట్టుబడిదారుల్లో ఆసక్తి రేకెత్తిస్తోంది.

ఫండ్ వివరాలు:

ఈ ఫండ్ 3 నవంబర్ 1999న ప్రారంభమైంది. ఇది ఓపెన్-ఎండెడ్ అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ స్కీమ్. 65% నుంచి 80% వరకు ఈక్విటీల్లో, 20% నుంచి 35% వరకు ఫిక్స్‌డ్ ఇన్‌కమ్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ విధంగా ఈక్విటీ గ్రోత్‌తో పాటు డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ ద్వారా స్థిరత్వం కూడా కల్పిస్తుంది.

రూ.1 లక్ష రూ.40.70 లక్షలు ఎలా అయ్యింది?

1999లో రూ.1 లక్షను లంప్‌సమ్‌గా పెట్టుబడి పెడితే 28 ఫిబ్రవరి 2026 నాటికి అది దాదాపు రూ.40.70 లక్షలకు పెరిగింది. అంటే సుమారు 15.11% CAGR రిటర్న్ అందించింది. 3 సంవత్సరాల్లో: 19.53% CAGR, 5 సంవత్సరాల్లో: 18.87% CAGR. ఇది తన బెంచ్‌మార్క్ అయిన CRISIL హైబ్రిడ్ 35+65 అగ్రెసివ్ ఇండెక్స్ కంటే మెరుగైన ప్రదర్శన చేసింది.

SIPలో భారీ లాభాలు

ఇక SIPల విషయానికి వస్తే ప్రారంభం నుండి రూ.1,000 నెలవారీ పెట్టుబడి రూ.4.02 కోట్లకు పెరిగింది. అయితే వాస్తవ పెట్టుబడి మొత్తం కేవలం రూ.31.6 లక్షలు మాత్రమే. స్వల్పకాలంలో కూడా, SIP రాబడులు బలంగా ఉన్నాయి. వరుసగా ఐదు, మూడు సంవత్సరాల కాల వ్యవధులలో 18.15%, 11.85% CAGR లను అందిస్తున్నాయి. ఈ ఫండ్ ఈ కాల వ్యవధులన్నింటిలోనూ తన బెంచ్‌మార్క్ అయిన CRISIL హైబ్రిడ్ 35+65 అగ్రెసివ్ ఇండెక్స్‌ను స్థిరంగా అధిగమించి, ప్రోత్సాహకరమైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడులను అందించడంలో దాని డైనమిక్ ఈక్విటీ-డెట్ కేటాయింపు వ్యూహం సమర్థతను ప్రదర్శించింది.

నిపుణుల అభిప్రాయం

ICICI ప్రూడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ డైరెక్టర్ ఎస్. నరేన్ ప్రకారం, హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అనిశ్చిత మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో పెట్టుబడిదారులకు మంచి సహాయాన్ని అందిస్తాయి. ఈక్విటీ, డెట్ మధ్య సమతుల్యతను పరిస్థితులకు అనుగుణంగా మార్చడం వల్ల రిస్క్ తగ్గుతూ మంచి రిటర్న్స్ సాధ్యమవుతాయి.

ఈ ఫండ్ ఎలా పనిచేస్తుంది?

•  లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఎక్కువ పెట్టుబడి
• మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో ఎంపిక చేసిన పెట్టుబడి
• డెట్‌లో AA లేదా అంతకంటే ఉన్నత రేటింగ్ ఉన్న బాండ్స్‌లో పెట్టుబడి
• ఇలా విభిన్న రంగాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా రిస్క్‌ను నియంత్రిస్తుంది.

ఎవరికీ అనుకూలం?

• దీర్ఘకాల సంపద సృష్టి కోరుకునే వారికి, ఈక్విటీతో పాటు స్థిరమైన ఆదాయం కూడా కావాలనుకునే వారికి,  అలాగే కనీసం 3 సంవత్సరాల పెట్టుబడి కాలం ఉన్న వారికి అనుకూలంగా ఉంటుంది. మొత్తంగా ICICI ప్రూడెన్షియల్ ఈక్విటీ అండ్ డెట్ ఫండ్ అనేది సమతుల్య పెట్టుబడి విధానంతో స్థిరమైన, ఆకర్షణీయమైన రాబడులు అందించిన ఫండ్‌గా నిలిచింది. దీర్ఘకాల పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచి ఎంపికగా భావించవచ్చు.

మరిన్ని బిజినెస్ వార్తల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి